Avec le marché en constante évolution, de nombreuses personnes recherchent des investissements alternatifs. Le marché des matières premières est une option souvent négligée, mais qui peut être très rentable. Ce billet de blog donnera un aperçu de la façon d’investir dans le marché des matières premières, y compris les types de matières premières à considérer et les facteurs à garder à l’esprit lors de la prise de décisions d’investissement.

Comment investir dans le marché des matières premières ?

Pourquoi investir dans les matières premières ?

Investir dans les matières premières peut être un moyen de se prémunir contre l’inflation et l’incertitude économique. Ils peuvent également être une source de profits potentiels. Les principales raisons d’investir dans les matières premières sont :

-Pour se prémunir contre l’inflation : Lorsque les prix des biens et services augmentent, le pouvoir d’achat de votre argent diminue. C’est ce qu’on appelle l’inflation. Au fil du temps, investir dans les matières premières peut aider à compenser les effets de l’inflation sur votre portefeuille.

-Pour diversifier votre portefeuille d’investissement : les matières premières peuvent apporter une diversification à votre portefeuille car elles ont tendance à évoluer indépendamment des actions et des obligations. Cela signifie que lorsque les actions et les obligations baissent, les matières premières peuvent monter (et vice versa). Cette diversification peut aider à réduire le risque global de votre portefeuille de placement.

-Pour potentiellement profiter des variations de prix : si vous pensez que le prix d’un produit va augmenter, vous pouvez l’acheter et le revendre ultérieurement pour un profit. Bien sûr, vous pourriez également perdre de l’argent si le prix baisse au lieu d’augmenter.

Quels sont les principaux types de matières premières ?

Il existe quatre grands types de matières premières : les métaux précieux, les métaux industriels, l’énergie et les produits agricoles. Chacun a ses propres caractéristiques et risques.

Les métaux précieux comprennent l’or, l’argent, le platine et le palladium. Ils sont souvent utilisés comme réserve de valeur ou comme couverture d’investissement contre les pressions inflationnistes. L’or est le métal précieux le plus populaire auprès des investisseurs, suivi de l’argent.

Les métaux industriels comprennent l’aluminium, le cuivre, le plomb, le nickel, l’étain, le zinc et l’acier. Ils sont utilisés dans les processus de fabrication du monde entier et leurs prix peuvent être affectés par les conditions économiques mondiales. Les métaux industriels sont généralement plus volatils que les métaux précieux, mais offrent un plus grand potentiel de hausse pendant les périodes de croissance économique.

L’énergie comprend le pétrole brut, le gaz naturel, le mazout, l’essence, le charbon et l’électricité. Il est important de se rappeler que les prix de l’énergie sont touchés à la fois par des événements mondiaux (comme les guerres) et des événements locaux (comme le mauvais temps). Les produits agricoles comprennent le maïs, le soja, le blé, le bétail (bovins et porcs) et le café. Les prix de ces produits peuvent être affectés par les sécheresses , les inondations , les maladies des cultures , etc.

Quels sont les facteurs à prendre en compte lors d’un investissement dans les matières premières ?

Lorsque vous investissez dans des matières premières, quatre principaux facteurs doivent être pris en compte : l’offre et la demande, les prix du marché, la volatilité des prix et la liquidité du marché.

-Offre et demande : Le prix d’une marchandise est déterminé par la loi de l’offre et de la demande. S’il y a plus de demande pour un produit qu’il n’y a d’offre disponible, le prix augmentera. Inversement, s’il y a plus d’offre que de demande, le prix baissera. Il est important de garder un œil sur les événements mondiaux qui pourraient avoir un impact sur la demande ou l’offre d’un produit particulier. Par exemple, une guerre au Moyen-Orient pourrait entraîner une hausse des prix du pétrole en raison de perturbations de la production.

-Prix du marché : les prix des produits de base sont fixés sur les marchés mondiaux où les acheteurs et les vendeurs se réunissent pour négocier. Le marché le plus connu pour le commerce des matières premières est le New York Mercantile Exchange (NYMEX). Parmi les autres marchés importants figurent le London Metal Exchange (LME) et le Chicago Board of Trade (CBOT).

-Volatilité des prix : les matières premières peuvent être très volatiles, ce qui signifie que leurs prix peuvent changer rapidement et de manière imprévisible. Cette volatilité peut être causée par des changements dans les événements mondiaux ou simplement par la spéculation parmi les commerçants. Lorsque vous envisagez d’investir dans des matières premières, il est important de comprendre le niveau de risque que vous êtes prêt à assumer.

-Liquidité du marché : la liquidité du marché fait référence à la facilité avec laquelle il est possible d’acheter ou de vendre un produit particulier. Certaines matières premières (comme l’or) sont très liquides, ce qui signifie qu’elles peuvent être achetées ou vendues facilement avec peu d’impact sur le prix du marché. D’autres matières premières (comme l’uranium) sont beaucoup moins liquides, ce qui signifie qu’il peut être difficile de trouver des acheteurs ou des vendeurs et que les prix peuvent donc être plus volatils.

Principaux types de matières premières

Métaux précieux.

Les métaux précieux sont ceux qui sont rares, ont une valeur économique élevée et sont durables. Ils comprennent l’or, l’argent, le platine et le palladium. L’or est le métal précieux le plus apprécié des investisseurs. Il est suffisamment abondant pour créer des pièces mais suffisamment rare pour qu’il ne puisse être produit que de manière sélective. L’argent est utilisé dans les applications industrielles et les bijoux, et est également populaire parmi les investisseurs. Le platine est principalement utilisé dans les convertisseurs catalytiques de véhicules, ainsi que dans la joaillerie et la dentisterie, tandis que le palladium a diverses utilisations, notamment l’électronique, le traitement de l’eau et la production de catalyseurs.

Métaux industriels

Les métaux industriels sont utilisés dans les industries manufacturières et de construction. Ils comprennent le minerai de fer, l’aluminium, le cuivre, le nickel et le zinc. Le minerai de fer est la principale matière première utilisée pour fabriquer de l’acier. L’aluminium est largement utilisé dans l’industrie du transport car il est léger mais solide. Le cuivre est un excellent conducteur d’électricité et de chaleur, ce qui le rend idéal pour une utilisation dans le câblage électrique et la plomberie. Le nickel offre une résistance à la corrosion et une résistance à des températures élevées, ce qui le rend utile pour la fabrication d’acier inoxydable et d’autres alliages. Le zinc est utilisé dans la galvanisation pour protéger contre la corrosion et a également des applications dans l’industrie automobile.

Énergie

Les matières premières énergétiques comprennent le pétrole, le gaz naturel, le propane le charbon l’uranium l’énergie solaire l’énergie éolienne l’hydroélectricité l’énergie géothermique Les matières premières énergétiques sont essentielles à notre vie quotidienne – nous les utilisons pour chauffer nos maisons, alimenter nos véhicules et faire fonctionner nos entreprises . L’économie mondiale fonctionne au pétrole – environ 90 millions de barils sont consommés chaque jour ! Le gaz naturel est un autre produit énergétique important – il est utilisé pour produire de l’électricité chauffer les bâtiments cuisiner les aliments . Le charbon est une autre source d’énergie majeure – il est principalement utilisé pour produire de l’électricité . D’autres formes d’énergie renouvelable telles que l’énergie solaire, l’énergie éolienne, l’hydroélectricité et l’énergie géothermique deviennent de plus en plus importantes alors que nous cherchons des moyens de réduire notre dépendance aux combustibles fossiles.

Produits agricoles

Les produits agricoles comprennent les céréales telles que le blé, le maïs et le soja; le bétail tel que le bétail, le porc et le poulet ; les produits de base tels que le café, le sucre et le cacao ; les produits laitiers tels que le lait, le beurre et le fromage ; et les terres agricoles Les matières premières agricoles sont essentielles à notre vie quotidienne ; nous en avons besoin pour la nourriture , les fibres énergétiques . La population mondiale augmente, ce qui signifie qu’il y a une demande croissante pour ces produits. Les conditions météorologiques peuvent également avoir un impact important sur les prix des produits agricoles – les sécheresses peuvent entraîner une hausse des prix des céréales , tandis que les hivers froids peuvent entraîner une hausse des prix du bétail .

Facteurs à prendre en compte lors d’un investissement dans les matières premières

Offre et la demande.

En matière de matières premières, les lois de l’offre et de la demande s’appliquent toujours. Le prix d’un produit est directement lié à la quantité de ce produit disponible (offre) et au nombre de personnes qui en veulent (demande). S’il y a plus de demande que d’offre, le prix augmente. S’il y a plus d’offre que de demande, le prix baisse.

Les investisseurs doivent garder un œil sur ces deux facteurs lorsqu’ils envisagent d’investir dans des matières premières. Par exemple, s’il y a une forte demande pour une matière première particulière mais pas assez de fournisseurs, cela pourrait entraîner une augmentation des prix. D’autre part, si de nouvelles technologies sont développées qui réduisent le besoin d’une certaine matière première, cela pourrait entraîner une baisse des prix.

Comment investir dans les matières premières ?

Maintenant que nous connaissons les tenants et les aboutissants des matières premières, regardons comment investir réellement dans celles-ci.

Il existe plusieurs manières d’investir dans les matières premières :

1) Contrats à terme : Il s’agit d’accords pour acheter ou vendre une certaine quantité d’une marchandise à un prix fixé à une date future. Les contrats à terme sont négociés en bourse et les prix sont déterminés par l’offre et la demande.

2) Fonds négociés en bourse (ETF) : les ETF suivent un panier sous-jacent de matières premières et peuvent être négociés comme des actions en bourse. Les ETF offrent une diversification et peuvent être utilisés pour se couvrir contre d’autres investissements.

3) Fonds communs de placement : Comme les FNB, les fonds communs de placement investissent dans un panier de matières premières, mais ils ne sont pas négociés en bourse. Ils sont plutôt achetés et vendus par l’intermédiaire d’entreprises d’investissement.

4) Actions individuelles : certaines entreprises produisent ou extraient des matières premières. L’achat de leurs actions est donc un autre moyen de s’exposer au marché des matières premières.

Conclusion

Si vous envisagez d’investir dans le marché des matières premières, vous devez garder à l’esprit certaines choses. Tout d’abord, il est important de comprendre pourquoi vous investissez et quels sont vos objectifs. Ensuite, vous devez être conscient des différents types de matières premières disponibles pour l’investissement. Et enfin, tenez compte des conditions de l’offre et de la demande ainsi que des prix et de la volatilité lorsque vous prenez vos décisions.

Avec une planification et une recherche minutieuses, investir dans les matières premières peut être un excellent moyen de diversifier votre portefeuille et de profiter potentiellement des changements du marché. Mais ce n’est pas sans risque, alors assurez-vous de comprendre les facteurs impliqués avant de mettre de l’argent de côté.